Perché adottare assistenti AI per l’anti-frode?
LumiShift supporta banche e operatori digitali in Italia con sistemi di intelligenza artificiale che osservano i flussi in tempo reale, segnalano anomalie e aiutano a proteggere i consumatori. Un approccio che unisce analisi, controlli e processi per ridurre i falsi allarmi e rafforzare la conformità AML.
Rilevamento basato su dati
Individuiamo pattern sospetti combinando segnali comportamentali, regole operative e modelli di apprendimento automatico, così da mettere in evidenza ciò che merita verifica.
Controlli e conformità
Allineiamo i flussi di analisi ai requisiti AML, con tracciabilità, reportistica e criteri di revisione chiari, utili ai team di rischio e compliance.
Supporto operativo continuo
Affianchiamo i reparti nella gestione quotidiana: priorità, workflow, formazione e ottimizzazione costante, per mantenere efficaci i controlli anche quando cambiano le minacce.
Prevenzione delle frodi: controlli intelligenti, continui e affidabili
Dalle transazioni digitali al comportamento d’accesso: rendiamo visibili le anomalie e aiutiamo i team a intervenire con procedure chiare, riducendo l’attrito per gli utenti e migliorando la qualità delle segnalazioni.
Soluzioni LumiShift per ambienti finanziari più sicuri
Un percorso completo: analisi dei rischi, configurazione dei controlli, integrazione, monitoraggio e supporto ai team. Tutto pensato per transazioni digitali più affidabili e per una gestione ordinata delle verifiche.
Valutazione del rischio e audit dei flussi
Mappiamo canali, eventi e punti critici per definire una base chiara di controllo e una lista di priorità operative.
- Analisi dei canali
- Revisione degli eventi
- Definizione delle priorità
- Allineamento con AML
Progettazione dei controlli
Strutturiamo regole, soglie e logiche di scoring con obiettivi, ruoli e processi di revisione ben definiti.
- Regole e soglie
- Scoring e priorità
- Workflow di revisione
- Gestione delle eccezioni
Integrazione e messa in esercizio
Connettiamo i moduli ai sistemi esistenti e avviamo l’operatività con test, documentazione e controlli di qualità.
- Integrazione tecnica
- Test e validazione
- Documentazione
- Controlli di qualità
Monitoraggio e ottimizzazione
Dashboard, indicatori e alert aiutano a tenere sotto controllo i flussi e ad aggiornare i criteri quando cambia il rischio.
- Osservazione continua
- Alert configurabili
- Report operativi
- Riduzione dei falsi positivi
Supporto a processi e governance
Aiutiamo a definire responsabilità, procedure e criteri di audit per una gestione ordinata delle verifiche e della tracciabilità.
- Ruoli e responsabilità
- Procedure di revisione
- Tracciabilità
- Linee guida interne
Formazione e adozione
Materiali pratici e sessioni operative per rendere i team autonomi nella lettura delle segnalazioni e nell’uso dei moduli.
- Sessioni operative
- Linee guida d’uso
- Best practice
- Affiancamento
Domande frequenti
Risposte rapide su come LumiShift supporta la prevenzione delle frodi in Italia: dalla valutazione iniziale alla gestione quotidiana.
Che cos’è LumiShift?
LumiShift è una soluzione basata su intelligenza artificiale e apprendimento automatico per supportare istituti finanziari e servizi digitali nell’individuazione di attività anomale e nella gestione delle verifiche, con attenzione alla conformità AML.
Che tipo di segnali vengono analizzati?
Il sistema valuta indicatori di rischio legati a transazioni, accessi e comportamento d’uso, combinando regole operative e modelli di analisi per evidenziare scenari che richiedono attenzione.
Come si gestiscono i falsi positivi?
Attraverso taratura progressiva, soglie contestuali e feedback dei team di revisione. L’obiettivo è aumentare la qualità delle segnalazioni e ridurre l’attrito operativo.
È possibile integrare LumiShift con sistemi esistenti?
Sì. Il progetto prevede integrazione e avvio controllato, con test, documentazione e procedure di monitoraggio, per mantenere continuità operativa nei flussi.
Come si misura l’efficacia dei controlli?
Con indicatori operativi, report e dashboard: volume di segnalazioni, tempi di revisione, trend di anomalie e qualità del filtraggio. Le verifiche periodiche aiutano a mantenere i criteri aggiornati.
Moduli e tecnologie per l’anti-frode
Componenti pratici per osservare i flussi, assegnare priorità alle segnalazioni e supportare i processi di revisione in modo ordinato.
Analisi delle transazioni
Valutazione in tempo reale di sequenze e anomalie, con indicatori contestuali e priorità di verifica per i team operativi.
- Pattern anomali
- Controlli contestuali
- Punteggi di rischio
- Tracciabilità eventi
Controlli su accessi e identità
Monitoraggio di segnali legati a login, dispositivi e variazioni anomale, per intercettare comportamenti incoerenti.
- Segnali di accesso
- Profilazione tecnica
- Alert mirati
- Cronologia eventi
Orchestrazione dei workflow
Code di revisione, assegnazione e note operative per rendere gestibile il lavoro dei team e mantenere evidenze consultabili.
- Code e priorità
- Assegnazioni SLA
- Note e audit trail
- Reportistica
Osservabilità e dashboard
Indicatori operativi e viste sintetiche per seguire trend, volumi e qualità delle segnalazioni nel tempo.
- KPI operativi
- Trend e stagionalità
- Alert e soglie
- Esportazioni report
Riduzione dell’attrito utente
Logiche di verifica proporzionate al rischio per limitare blocchi non necessari e migliorare l’esperienza digitale.
- Verifiche graduali
- Priorità per rischio
- Riduzione falsi allarmi
- Regole contestuali
Revisione e miglioramento continuo
Cicli di taratura e controlli periodici per mantenere i criteri aggiornati e coerenti con l’evoluzione delle minacce.
- Taratura criteri
- Verifiche periodiche
- Linee guida operative
- Supporto ai team
Sicurezza digitale più solida. Operatività più semplice.
LumiShift aiuta le organizzazioni a trasformare i controlli anti-frode in un processo chiaro: osservazione dei segnali, gestione delle priorità e supporto ai team, con attenzione alla qualità e alla conformità AML.
Analisi intelligente per decisioni più rapide
Quando i volumi crescono, la differenza la fanno priorità chiare e segnalazioni comprensibili, non un elenco infinito di alert.
I nostri modelli aiutano a distinguere ciò che è davvero rilevante, riducendo il rumore operativo e migliorando la leggibilità dei casi da esaminare, con criteri adattabili ai diversi canali.
Processi affidabili per team e compliance
La tecnologia funziona al meglio quando è integrata in workflow semplici, misurabili e ripetibili.
Dalla gestione delle code alla tracciabilità delle decisioni, LumiShift supporta l’operatività quotidiana e facilita verifiche e report, mantenendo ordine e coerenza con i requisiti AML.
Domande e risposte
Le domande più comuni su LumiShift e su come supportiamo la prevenzione delle frodi e la conformità AML in modo pratico.
Che cosa offre LumiShift su lumishift.ink?
Offriamo soluzioni basate su intelligenza artificiale e apprendimento automatico per osservare i flussi, individuare attività anomale e supportare la gestione dei casi, con attenzione alla riduzione dei falsi positivi e alla tracciabilità.
A chi sono rivolti i contenuti e i moduli?
A team operativi, rischio e compliance, oltre a responsabili di canale digitale che desiderano procedure chiare per analisi, revisione e reporting, in contesti italiani.
Come viene migliorata la qualità delle segnalazioni?
Con criteri contestuali, taratura progressiva e feedback operativo, in modo da aumentare la precisione delle priorità e ridurre i casi che richiedono verifiche non necessarie.
È possibile adattare i controlli ai diversi canali?
Sì. I controlli possono essere configurati per canale e contesto, con soglie, regole e logiche di priorità che tengono conto di volumi e comportamenti d’uso.
Come supportate la conformità AML?
Attraverso tracciabilità delle decisioni, reportistica e processi di revisione strutturati, utili a mantenere ordine operativo e documentazione consultabile.